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Centro Financiero
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VOCES CALIFICADAS
SECCIÓN
Evaluación de país:
Como país de-
bemos buscar un equilibrio en el tema
de cumplimiento regulatorio y adopción
de medidas que no sólo demuestren que
existe cumplimiento técnico que impli-
ca contar con una estructura regulatoria
alineada a los requerimientos de las 40
recomendaciones del GAFI, tanto en el
sector preventivo, los regulados, la Uni-
dad de Análisis Financiero (UAF), Orga-
nismos de Supervisión y Control, como
en el represivo Ministerio Público. Nos
toca demostrar que existe la imple-
mentación de las nuevas recomendacio-
nes, bajo un enfoque basado en riesgos.
Requerimos una evaluación nacional
de riesgo, base para los evaluadores;
esta debe ser sólida y honesta, impli-
ca que cada sector haga su evaluación
de riesgo, (evaluación sectorial), reco-
mendable que cada regulado haga su
propia autoevaluación, luego de esta
evaluación se derivará lo que llamamos
la “Estrategia Nacional de Riesgos”.
Existe una guía publicada por GAFI en
el año 2013, para la realización de una
evaluación nacional de riesgos, nos insta
a entender que en el Blanqueo de Capi-
tales y Financiación del Terrorismo, ries-
gos es una parte esencial del desarrollo
e implementación de la misma.
La evaluación Nacional de ries-
gos:
Nos permite a los países identifi-
car, evaluar y comprender los riesgos
del lavado de dinero y los riesgos de
financiación del terrorismo a los que
estamos expuestos los sujetos finan-
cieros obligados y las Asociaciones y
Profesiones Financieras No Designa-
das (APFNDS) y los sujetos financieros
no obligados, por ende el país. Una vez
que estos riesgos se entienden correc-
tamente, los países podemos evaluar
si nuestras medidas preventivas son
suficientes, si el marco regulatorio cu-
bre las necesidades de “riesgo” y por
ende aplicar medidas antilavado de di-
nero y contra financiamiento al terro-
rismo de acuerdo al nivel de riesgo. En
otras palabras, el enfoque basado en
el riesgo, (RBA), es fundamental para
las recomendaciones del GAFI, nos
permite a los países priorizar nuestros
recursos y asignarlos eficientemente,
dicha guía cita que se ha desarrolla-
do como una orientación para ayu-
dar a los países en la realización de
la evaluación de riesgos en el país o
en el ámbito nacional. Los principios
descritos en la misma son relevantes
para la evaluación de los riesgos más
específicos, por ejemplo de un sector
financiero en particular.
La Guía de GAFI y sus principios gene-
rales citados textualmente son conside-
rados relevantes cuando un país tiene
la intención de llevar a cabo, cualquier
tipo de evaluación de riesgos de Lavado
de Dinero y Financiamiento al Terroris-
mo, lo cual toca a nuestro país como
preámbulo a la evaluación del GAFI,
asignada al Ministerio de Economía y
Finanzas, con el apoyo de un consultor
del Banco Interamericano de Desarro-
llo, su implicación es vital; ya que es la
base que utilizarán los evaluadores en
la futura evaluación del país, de fallar
en los principios básicos de las reco-
mendaciones, podría representar el
riesgo de volver a caer en una lista gris,
en momentos donde por temas de co-
rresponsalía y riesgo país sería funesto.
Resaltamos que en los países donde se
ha dado esta, ha sido avalada por sus
respectivos gobiernos.
La Guía incluye consideraciones sobre
el objeto y alcance de la evaluación,
así como el proceso a través del cual
se llevará a cabo la misma; las etapas
de una evaluación de riesgos, los par-
ticipantes, los usuarios y otras partes
interesadas; la información que puede
ser utilizada, y el resultado final del
proceso de evaluación.
La naturaleza, la metodología, los par-
ticipantes y la información necesaria
para una evaluación dependen del pro-
pósito y alcance de esta. No existe una
metodología única o universal para la
realización de una evaluación del riesgo
de lavado de dinero y financiamiento al
terrorismo, por lo tanto, GAFI en su guía
no aboga por el uso de una metodología
o proceso en particular. Está dirigida a
proporcionar una descripción genérica
del proceso de evaluación del riesgo,
que podría ser aplicado a evaluar el
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