revista-166 - page 28

[ 28 ]
Centro Financiero
VOCES CALIFICADAS
SECCIÓN
en la reglamentación de la ley por par-
te de los organismos de supervisión y
control, esté comprendido.
En cuanto a las evaluaciones indepen-
dientes, resaltamos que con todo el
tema de “De-Risking” o “De-arries-
gar”, presiones regulatorias y cierre
de relaciones, consecuencia de que
nuestros corresponsales evalúan la
relación de corresponsalía basada en
el riesgo versus costo / beneficio de
cumplimiento, ya han mencionado el
tema, incluso han requerido contar con
dichas evaluaciones, lo cual represen-
ta para nuestras entidades financieras
un nuevo requisito y costo adicional a
contemplar e incluir en nuestra planifi-
cación anual.
Evaluación Nacional de Riesgo y Futura
Evaluación de GAFI: en nuestra expe-
riencia, al haber realizado el curso de
evaluador de País con GAFI, resaltamos
que nos toca ser proactivos y prepa-
UN PARADIGMA PARA NUESTRO PAÍS, LOS
NUEVOS RETOS EN EL TEMA DE PREVENCIÓN
DE BLANQUEO DE CAPITALES… ¿QUÉ SIGUE
LUEGO DE LA LEY 23 Y LA SALIDA
DE LA LISTA GRIS?
rarnos para dicha evaluación, ejerci-
cio completamente distinto a todas las
evaluaciones realizadas anteriormente
al país, ya que en el pasado las llevó a
cabo el Fondo Monetario Internacional,
bajo parámetros completamente distin-
tos a lo que representa una evaluación
en la actualidad bajo las 40 nuevas re-
comendaciones.
Como Instituciones Financieras respon-
sables y cuyo sector es uno de los más
afectados, al ser listados con deficien-
cias por GAFI, es un deber prepararnos,
a fin de que no se repita la última expe-
riencia que nos llevó a una lista Gris, en
donde los resultados de la evaluación
realizada en el 2012, por el FMI bajo
las antiguas 40+9 recomendaciones
de GAFI, tuvimos 1 cumplida, 3 ma-
yormente cumplidas, 26 parcialmente
cumplidas y 19 incumplidas; dentro de
estas existen 16 llamadas ”principios
básicos”(core basic principles) en don-
de ninguna estuvo cumplida.
El haber logrado salir de la Lista Gris
en febrero del 2016, representó para
nuestro país un gran logro, vimos los
frutos, en un tiempo record, de un tra-
bajo en equipo sin precedentes, tanto
del sector público como el privado, sin
embargo ese no es el final, sino el prin-
cipio de un camino algo más complica-
do, rumbo hacia una futura evaluación
del Grupo de Acción Financiera (GAFI),
a llevarse a cabo a mediados del 2017.
Necesitamos contar con una evaluación
nacional de riesgo, que al final derive
en una “Estrategia Nacional de Ries-
gos” concienzarnos que debemos ha-
cer autoevaluaciones y que la Ley 23 de
Prevención en su artículo 45 requiere
que realicemos evaluaciones indepen-
dientes de la efectividad de los con-
troles, los cuales deberán producirse
con base a los riesgos detectados para
cada área y que deben ser puestos a
disposición del organismo de supervi-
sión correspondiente, que implica que,
Por: Marisol Sierra
CMLA
Vicepresidente de Gobierno Corporativo
y Cumplimiento, Metrobank S.A. Panamá
1...,18,19,20,21,22,23,24,25,26,27 29,30,31,32,33,34,35,36,37,38,...60
Powered by FlippingBook