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Centro Financiero
ACTUALIZACIÓN
Ante esta realidad, Panamá se enfren-
ta a dos retos importantes: pasar la
revisión paritaria o “peer review”, que
tienen dos fases e implementar el in-
tercambio automático de información,
con lo cual dejaría atrás el Intercambio
de Información a previo requerimiento.
Panamá superó en septiembre la pri-
mera fase, luego de que el grupo revi-
sor del Foro Global sobre Transparencia
e Intercambio de Información Fiscal,
integrado por 30 países, recomendó el
pase a la fase 2 de la revisión paritaria
en vista de que reconoce que el marco
legal para el intercambio de informa-
ción tributaria cumple con los estánda-
res internacionales.
Específicamente, el organismo cues-
tionaba la tardía entrada en vigor de la
Ley 47 de 2013 que crea un régimen de
custodia de las acciones al portador. La
norma tiene por objeto conocer en todo
momento quién es el beneficiario final
de los títulos de una sociedad.
En otra mesa redonda, se analizaron las
‘Fortalezas, oportunidades, debilidades
y amenazas del Centro Bancario Inter-
nacional y el Sistema Bancario Nacio-
nal a corto, mediano y largo plazo’, en
la que participaron los banqueros Raúl
Alemán Z., vicepresidente ejecutivo y
gerente general de Banco General, en
representación de los bancos de capital
panameño; Aimeé Sentmat de Grimal-
do, presidenta de Banistmo, S.A., en
representación de los bancos latinoa-
mericanos; y Antonino Sauve, gerente
general de BSI Bank (Panamá) S.A.; en
representación de los bancos europeos.
Sentmat de Grimaldo resaltó la impor-
tancia de tener en cuenta los cambios
en la relación entre cliente y banco,
cada vez más marcada por las tenden-
cias digitales, y apuntó hacia el sector
de las pequeñas empresas como un
importante nicho de crecimiento en el
futuro.
“Hoy en día cada vez hay más presencia
de la banca digital y de canales alternos
y métodos más flexibles”, dijo al mismo
tiempo que reconoció que “el cliente de
hoy es más demandante, menos tole-
rante y exige un mejor servicio”.
Mientras que, el vicepresidente ejecu-
tivo de Banco General, señaló que los
bancos “tenemos que seguir invirtien-
do en todas las líneas de defensa” y se
refirió en concreto a los empleados, los
equipos de auditoría, cumplimiento y a
la tecnología.
Entre las amenazas a las que se expo-
nen mencionó el lavado de capitales,
el fraude y el uso indebido de cuentas,
entre otros. “En la medida que tienes
nuevos servicios bancarios, estos de-
ben ir amarrados para que no se utili-
cen de forma indebida”.
Para protegerse es necesario el uso
de las últimas tecnologías, como, por
ejemplo, la implantación de chips en
las tarjetas de crédito y débito.
Ambos presentaron cifras que susten-
tan la fortaleza y crecimiento de las
operaciones bancarias.
En el transcurso de los dos días de
debate, se realizaron una serie de
talleres simultáneos que incluyeron
conferencias y mesas redondas con
temas como gobierno corporativo, ética
y moral en las instituciones bancarias
y financieras, custodia de acciones al
portador, impacto de la Ley 23 contra
el lavado de dinero en bancos, fiducia-
rias y financieras, el rol de sistema de
transferencias Swift en cuanto a cum-
plimiento para la banca corresponsal,
perspectivas de recursos humanos con
relación a Gobierno Corporativo, ries-
go de liquidez bajo los estándares de
Basilea III, entre otros, organizados por
diversas comisiones permanentes de
trabajo de la asociación en las áreas de
Recursos Humanos, Jurídica, Usuarios
de Swift y Auditoría Interna y Adminis-
tración de Riesgos.
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