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Centro Financiero
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23-24
JULIO
/
2015
Hotel Sheraton Panamá
, Gran Salón
“Panamá Centro Financiero Internacional,
Modelo de Seguridad, Estabilidad
y Confianza desde 1970”
ASOCIACIÓN BANCARIA DE PANAMÁ
24
CONVENCIÓN
BANCARIA
DE PANAMÁ
2015
a
se aprobó la nueva ley bancaria - el
Decreto Ley No. 9 - los miembros de
la Asociación participaron en innume-
rables actividades, proyectos y progra-
mas con el gobierno nacional, como
el diseño y aplicación de importantes
leyes de fomento de sectores especí-
ficos, en el agropecuario por medio del
Fondo Especial de Compensación de
Intereses y en el de vivienda con la Ley
de Intereses Preferenciales para Vivien-
das de Bajo Costo.
En fiel cumplimiento de los objetivos
fijados en sus Estatutos, la Asociación
participó activa e intensamente junto
con la Superintendencia de Bancos en
la elaboración de la nueva ley bancaria
- el Decreto Ley 2 de 2008. Además,
mantiene una permanente comunica-
ción con dicha entidad, el Superinten-
dente y su Junta Directiva, desarro-
llando una estrecha y efectiva consulta
acerca de nuevas normas y otras accio-
nes de esa dependencia, al igual que
con otras instituciones y órganos del
Estado, como son los diferentes Minis-
terios, la Comisión Nacional de Valores,
el Ministerio Público, la Policía Nacional
y la Unidad de Análisis Financiero.
Ciertamente, entre las actuaciones más
importantes de la Asociación se desta-
can las que realizó durante la crisis polí-
tica nacional de finales de la década de
los ochenta, cuando tanto por su cuen-
ta como conjuntamente con la Comi-
sión Bancaria Nacional, en la que había
tres Comisionados de la banca privada,
hicieron frente a las circunstancias más
serias que jamás ha enfrentado la ban-
ca en Panamá, logrando mantener en
todo momento, con seguridad e ingenio
la estabilidad y el funcionamiento casi
normal del sistema bancario, la soli-
dez de sus bancos, superando todos
los problemas, aún con el cierre de la
actividad bancaria local durante dos
meses, y saliendo al final de la crisis
sin ninguna baja, ni entre sus clientes
ni de sus bancos. En ningún momento
se vio afectada la banca internacional
(“offshore”) ni sus operaciones.
Otras muestras de las actuaciones
oportunas e importantes de la Aso-
ciación son, por ejemplo, la adopción,
desde 1986, del Acuerdo Interbancario
por el cual se estableció el Código de
Conducta de los bancos miembros re-
ferente a operaciones bancarias para
prevenir y evitar la utilización de la
banca para operaciones ilícitas, como
el lavado de dinero, que incluía reglas
para el manejo de depósitos en efecti-
vo, en línea con las normas del Comité
de Basilea, mucho antes de que oficial-
mente el gobierno nacional adoptara
medidas legales y reglamentarias so-
bre la materia. Sobre la misma mate-
ria, en 1992 la Asociación aprobó una
“Guía a los Bancos para Prevenir el Uso
Indebido de sus Servicios” y en 1995
aprobó el Acuerdo Interbancario No. 34
por el cual se estableció el “Reglamen-
to para la Prevención del Uso Indebido
de los Servicios Bancarios”, que hoy
día, debido a las nuevas disposiciones
legales y reglamentarias sobre la ma-
teria, la evolución en el delito a lo que
hoy día es más bien blanqueo de capi-
tales, y las nuevas formas que abarca
el financiamiento del terrorismo y la
corrupción de funcionarios públicos, se
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