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Centro Financiero
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Cancha del Club de Golf de Panamá
“COMPRE SUHOYO”
enero
2016
MODALIDAD “MEXICAN BEST BALL”
18
TORNEO
ABIERTO
DE
GOLF BANCARIO
crisis, y esos sistemas deben comuni-
carse adecuadamente con los demás.
El hacer una institución cumplidora po-
dría ser el comienzo apropiado, pero
nunca será suficiente sin una verdade-
ra cultura de cumplimiento.
5.
El programa debe ser eficaz y
probado por un tercero indepen-
diente, competente
Al hacer hincapié en las pruebas inde-
pendientes, FinCEN ha tomado uno de
los cuatro pilares de programas ALD
eficaces de su normativa y subrayó su
centralidad (los otros tres involucran
personal de cumplimiento, los controles
internos y la formación). Ya sean inter-
nos o externos, auditores y consultores
deben ser “independiente, calificado e
imparcial, y ... no tener conflictos de
intereses empresariales; esto se ha de-
mostrado en las recientes acciones de
aplicación de los reguladores del esta-
do de Nueva York en contra de dos de
las cuatro grandes firmas de contabi-
lidad basados en reclamos de pérdida
de objetividad cuando se consulta a los
bancos, el gobierno ha dejado claro que
las pruebas independientes deben ser
verdaderamente independientes.
6.
Liderazgo y personal deben en-
tender cómo los informes son
utilizados
El aviso describe de manera concisa la
importancia de los Reportes de Opera-
ción sospechosa en: 1) las investiga-
ciones que iniciaron; 2) la ampliación
de las investigaciones existentes; 3)
el intercambio de información a nivel
internacional con otras unidades de
inteligencia financiera; y 4) la identifi-
cación de patrones significativos entre
los malos actores y sus redes. La idea
es, simplemente, para alentar a las
instituciones a desarrollar sistemas y
procedimientos eficaces capaces de
generar las banderas de alerta de acti-
vidad sospechosa. Los Ros después de
todo, sólo son útiles en la lucha contra
el crimen organizado cuando realmente
acaban en la judicialización de los mis-
mos, o sea en mérito para una investi-
gación por parte del Ministerio Público
en nuestro caso.
Conclusión
Hemos visto una avalancha de multas
astronómicas en los últimos tiempos
por parte del Tesoro americano a Ban-
cos americanos fuertes, que nos hacen
reflexionar sobre el mensaje que nos
transmiten acerca de la responsabili-
dad grave de las entidades enjuiciadas
las cuales debieron asegurarse no ser
vehículos que se pudieran utilizar para
facilitar el crimen organizado y el te-
rrorismo. En esencia, el enfoque de la
cultura de cumplimiento, es a la vez
una fuerte petición de ayuda de la co-
munidad financiera y un tiro de gracia
para recordarnos que los esfuerzos de
aplicación se están intensificando. Ya
no es suficiente dedicar recursos a la
función de cumplimiento debido a un
requerimiento normativo o que las ins-
tituciones quieran cumplir con los regu-
ladores, obtener buenas calificaciones
y evitar multas, El reto de hoy, nos obli-
ga a arraigar la idea de la prevención
del delito financiero dentro de todos los
aspectos del negocio, a no ver la Pre-
vención como un Costo sino como una
Inversión y Beneficio Reputacional. Al
final, las instituciones financieras debe-
mos estar plenamente comprometidas
y gestionar nuestros riesgos de delitos
financieros con tanta seguridad como
lo hacemos con los riesgos de crédito
o de mercado.
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