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Centro Financiero
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te, pero los regulados somos el actor
principal, para lo cual se necesita una
“Cultura de Cumplimiento Nacional” y
“oficiales de cumplimiento experimen-
tados, fortalecidos y con pleno conoci-
miento de lo que implica la administra-
ción y gestión de riesgos de ALD/CFT”.
Qué es una cultura de cumplimiento?
Reguladores citan con frecuencia su
importancia, pero la mayoría no defi-
nen de una manera que lo haga fácil
de entender, y por lo tanto a seguir.
Se han sugerido seis principios para el
fortalecimiento de la cultura, emitidos
recientemente por el Financial Crime
Enforcement de los Estados Unidos
que se centran en:
1.
Liderazgo como compromiso:
Hace hincapié en la importancia de
involucrar a la dirección de una ins-
titución, incluyendo su junta directiva
y la alta dirección. Sugiere que esa
participación “sea visible dentro de la
organización, ya que tal compromiso
influye en las actitudes de los demás
dentro de la organización. Cuando se
combina con un renovado énfasis en
el Gobierno corporativo, pilar en la res-
ponsabilidad individual para ALD / CFT
a entender que cuando hay violaciones
el cumplimiento no es sólo el perso-
nal de cumplimiento, es igual para los
niveles más altos. Es importante cam-
biar la cultura de “abajo hacia arriba”.
Muchas organizaciones damos men-
sajes fuertes alto y claro de nuestros
l líderes, y realizamos verdaderos es-
fuerzos para cambiar las actitudes cul-
turales. Pero a menudo, la clave para
el cambio de cultura verdadera, es la
contribución de los líderes informales
a todos los niveles de la organización.
Citando a FinCEN “Si un director de
béisbol le dice a su equipo que debe
respetar al árbitro, los jugadores pue-
den o no pueden acatarlo, pero si el
veterano más respetado se encuentra
en el juego, el equipo seguramente no
tendrá más problemas. Este principio
se aplica en todas partes, y los bancos
no somos la excepción. Convencer a
los líderes informales es crucial para
el éxito del programa ALD / CFT de una
organización.
2.
El cumplimiento no debe estar
comprometido sólo en el interés
en los ingresos.
En muchos sentidos, la advertencia de
FinCEN es que los incentivos financie-
ros no derroten las directrices de ALD,
Las instituciones financieras están en
el negocio para hacer dinero, y estos
incentivos a veces entran en conflicto
directo con una adecuada evaluación
y seguimiento de los riesgos y la pre-
sentación de informes de actividades
sospechosas, como exige la ley.
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