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Centro Financiero
En conjunto, las evaluaciones tanto de
cumplimiento técnico y efectividad pre-
sentarán un análisis integrado del nivel
en que el país cumple con los estánda-
res del GAFI y el éxito que tiene en el
mantenimiento de un sistema de ALD
/ CFT fuerte, como lo exigen las Reco-
mendaciones del GAFI.
Esta metodología está diseñada para
ayudar a los evaluadores cuando es-
tán llevando a cabo una evaluación
del cumplimiento del país con los es-
tándares internacionales de ALD / CFT,
refleja los requisitos establecidos en
las Recomendaciones del GAFI y sus
notas interpretativas, que constituyen
la norma internacional para combatir el
lavado de dinero y la financiación del
terrorismo y la proliferación de armas
de destrucción masiva. Asimismo, ayu-
dará a los evaluadores en la identifi-
cación de los sistemas y mecanismos
desarrollados por el país para cumplir
con la evaluación.
Para todo lo anterior, entramos en un
requisito adicional y es que previo a
cualquier evaluación, los países debe-
mos hacer una Evaluación de nuestros
Riesgos y contar con una Estrategia
Nacional de Riesgos, la cual es la base
que utilizarán los evaluadores previa a
la visita in situ de la evaluación, requi-
sito específico de la nueva recomen-
dación 1 “evaluación de los riesgos y
aplicación de un enfoque basado en
riesgo”.
La redacción de la recomendación 1,
tiene un impacto muy específico de que
las autoridades de los países deberán:
• Identificar, evaluar y entender los
riesgos propios a los que están
afectos en materia de lavado de di-
nero/financiamiento del terrorismo.
• Administrar eficientemente los re-
cursos bajo una política de un en-
foque basado en riesgo.
De la Evaluación Nacional de Riesgos
se deriva la estrategia que el país debe
adoptar para mitigar sus riesgos, esta
debe hacerse sectorialmente y pode-
mos afirmar que afortunadamente ya
nuestro país, ha dado los pasos para la
realización de la misma y nos encontra-
mos en proceso.
Los Sistemas a evaluar: Sistema Eco-
nómico, Sistema Criminal, Sistema An-
tilavado de Dinero y Antifinanciamiento
al terrorismo.
Confiamos plenamente que aprobada la
nueva Ley de Prevención y terminada la
Estrategia Nacional de Riesgos, Panamá
logre un mayor nivel de cumplimiento
con los estándares internacionales de
ALD/CFT (Anti lavado de Dinero y Con-
tra Financiamiento al terrorismo) cuya
meta sea el fortalecer nuestro sistema
financiero en la prevención, disuasión
y detección de operaciones de lavado
de dinero y financiamiento al terroris-
mo, cuyo principal considerando es que
siendo un país cuyo sector financiero
es preponderante, que todos entenda-
mos que el camino será más fácil si nos
apoyamos unos a otros; nuestros regu-
ladores jugarán un papel muy importan-
MARCO DE REFERENCIA
PARA LA ESTRATEGIA NACIONAL DE RIESGOS
GAFI 40
Recomendaciones
GAFI, enfoque
basado en riesgo
Evaluación Nacional
de Riesgo
Metodología para el país,
Estrategía Nacional de Riesgo
Estructura de un Marco Regulatorio Adecuado
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