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Centro Financiero
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de alto nivel para trabajar con el GAFI
y GAFILAT, con la finalidad de subsanar
las deficiencias estratégicas de ALD /
CFT y podemos afirmar que desde oc-
tubre del 2014, hemos tomado medi-
das para mejorar nuestro régimen de
Prevención de Blanqueo de Capitales y
Contra el Financiamiento al Terrorismo,
particularmente dando orientación a las
entidades financieras sobre la presen-
tación de los informes sobre transac-
ciones sospechosas, mejoras notorias
en la UAF y regulaciones sobre las ac-
ciones al portador, no obstante el GAFI
ha determinado que las deficiencias
estratégicas ALD / CFT persisten. Como
país debemos continuar trabajando en
la implementación del plan de acción
para hacer frente a las deficiencias
detectadas y plasmadas en el plan de
acción que contemplan:
(1) Criminalizar adecuadamente el la-
vado de dinero y financiamiento del
terrorismo.
(2) Establecer y aplicar un marco jurí-
dico adecuado para la congelación de
activos de los terroristas.
(3) Establecimiento de medidas efica-
ces de debida diligencia del cliente con
el fin de aumentar la transparencia.
(4) Establecimiento de un pleno funcio-
namiento y eficaz funcionamiento de la
unidad de inteligencia financiera.
(5) Presentar operaciones sospechosas
requisitos para todas las instituciones
financieras incluyendo las APNFD (Aso-
ciaciones y Profesiones No Financieras
Designadas), que contemplan abo-
gados, notarios, casinos, vendedores
de gemas y metales preciosos, entre
otros, presentación de informes.
(6) Garantía de mecanismos legales
eficaces para la cooperación interna-
cional.
Cabe mencionar que las implicancias
del seguimiento continuo son que cada
4 meses el país se ha visto abocado
a acudir a un encuentro de dos días,
llamado “Face to Face” ante el Grupo
Revisorio Regional de las Américas y
demostrar los avances que el país ha
hecho para cumplir con el plan de ac-
ción que nos dieran, con el fin de sub-
sanar las debilidades encontradas con
la finalidad de poder salir de la lista
gris, este plan de acción en su gene-
ralidad contempla sólo una parte de la
hoja de ruta que tenemos que seguir,
paralelamente tenemos un reto mayor
que afrontar y es que el país será eva-
luado por GAFILAT en representación
de GAFI en el año 2016, ya bajo las
nuevas 40 recomendaciones vigentes
desde febrero del 2012. Evaluación que
no será fácil, pues la misma será rea-
lizada bajo la nueva metodología que
implica no sólo Cumplimiento Técnico,
sino que el país deberá demostrar efec-
tividad, lo cual procedemos a explicar
a continuación, sin embargo considera-
mos importante aclarar cuáles son las
consecuencias que el país enfrenta al
estar en una lista gris.
¿Qué es la lista gris y qué implica?:
La Lista Gris del GAFI es aquella en la
que están las
“jurisdicciones” que
aún no han adaptado totalmente sus
legislaciones a los estándares inter-
nacionales.
En su generalidad, sus principales
consecuencias para los países son el
costo reputacional, costo financiero y
la posible pérdida de negocios.
Para nuestro país podemos mencio-
nar que estar en la lista implica que
los corresponsales bancarios para
toda operación con Panamá al con-
siderarnos un país de riesgo, exigen
hacer una debida diligencia ampliada
e incluso el cierre de relaciones de
corresponsalía con el país lo cual nos
lleva a:
• Cierre de líneas de corresponsa-
lías a Bancos
• Posible contracción de los ser-
vicios que presta la banca local,
para financiamiento de operacio-
nes de comercio exterior: expor-
taciones e importaciones.
• La falta de corresponsalía normal
afecta a empresas nacionales que
utilizan cartas de crédito para sus
ventas o compras al extranjero.
LISTA GRIS
GAFI
[Grupo de Acción Financiera Internacional]
PAÍSES CON DEFICIENCIA
EN LUCHA CONTRA BLANQUEO
DE CAPITALES
Afganistán
Nicaragua
Albania
Pakistán
Angola
Panamá
Argentina
Papua Nueva
Guinea
Camboya
Sudán
Cuba
Siria
Etiopía
Tayikistán
Iraq
Turquía
Kuwait
Uganda
Laos
Yemen
Namibia
Zimbabue
*fuente: GAFI
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