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Centro Financiero
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departamentos de auditoría interna
mantengan como parte de su pre-
supuesto, la contratación de firmas
externas e independientes espe-
cialistas en materia de PBC. Esto
garantizaría una revisión indepen-
diente y objetiva de los procesos
y controles internos de los sujetos
obligados, dichas evaluaciones se
enfocarán dependiendo del tamaño,
productos y riesgo del banco, entre
otros.
Esta práctica en Panamá ya ha sido
implementada por algunos bancos
que, frente a una efectiva gestión
del riesgo de blanqueo de capitales
han sido proactivos en el tema, ya
que las evaluaciones independien-
tes los preparan para revisiones del
regulador/supervisor y como es una
práctica obligada por los regulado-
res en EUA, es muy bien visto por las
relaciones de corresponsalía. Este
artículo va de la mano con solicitu-
des que ya los corresponsales han
realizado a bancos locales, ya que
es una manera de ellos mitigar los
riesgos asociados a la operación.
Hay que resaltar que estos artículos no
dan paso a que cualquier tipo de firma
realice dichos trabajos, ya que son ta-
reas muy sensibles en la que el regu-
lador/supervisor se apoyaría para sus
revisiones e inspecciones (integrales o
especiales). Como requerimiento míni-
mo, los especialistas deben tener por lo
menos 5 años de experiencia en temas
de PBC, leyes locales, internacionales y
mejores prácticas.
Para estos servicios es recomenda-
ble contratar empresas de reconocido
prestigio internacional que mantengan
cierto nivel de experiencia, calidad y
reputación principalmente en juris-
dicciones de importancia como en los
EUA, donde está la mayor concentra-
ción de relaciones corresponsales por
sus cuentas en dólares americanos. La
contratación de una empresa con re-
conocimiento internacional y profesio-
nales idóneos no sólo puede solventar
temas legales y regulatorios locales e
internacionales, sino que además per-
mite mejorar relaciones de correspon-
salía a nivel global.
Consideramos que el anteproyecto
de ley en mención introduce elemen-
tos muy importantes para fortalecer
la estructura y programa de gestión y
de supervisión, con un enfoque basa-
do a riesgo, de uno de los riesgos que
administrado inadecuadamente, más
impacta la reputación de una entidad
bancaria y por supuesto de una plaza
financiera internacional como la nues-
tra.
Aspiramos a que muy pronto se dé
una discusión a nivel nacional, franca,
abierta, técnica y política con un alto ni-
vel de responsabilidad frente a los retos
y desafíos que como reconocido país
prestador de servicios internacionales
tenemos.
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