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Centro Financiero
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tación sexual; comercializar material
pornográfico presentando menores
de edad; promoción de comercio se-
xual de menores.
21. Robo o tráfico internacional de vehí-
culos
Enviar el vehículo fuera del territorio
nacional o que el delito esté a cargo
de personas que integren una orga-
nización nacional o internacional.
De esta manera, cuando se deposite,
negocie, transfiera o convierta dineros,
títulos, valores, bienes u otros recursos
financieros, procedente de alguno de los
delitos señalados en la lista, se estará
ante un caso de BC.
Pero esas acciones (recibir, depositar,
negociar, transferir o convertir) no son
las únicas que se sancionan con la pena
señalada, ya que el artículo 255 del Có-
digo Penal, contiene otras tres acciones
que también se hacen acreedoras a la
sanción de cinco a doce años de prisión.
Dos de ellas son atinentes al sector ban-
cario, puesto que se refieren, entre otras
actividades, a realizar transacciones en
bancos. Las mismas son:
1. Realizar transacciones personal-
mente o por interpuesta persona,
natural o jurídica, en establecimien-
to bancario, financiero, comercial o
de cualquiera otra naturaleza, con
dinero, títulos-valores u otros re-
cursos financieros procedentes de
alguna de las actividades previstas
(los 21 delitos).
2. Personalmente o por interpuesta
persona, natural o jurídica, suminis-
trar a otra persona o establecimiento
bancario, financiero, comercial o de
cualquier otra naturaleza, informa-
ción falsa para la apertura de cuenta
bancaria o para la realización de tran-
sacciones con dinero, títulos-valores,
bienes u otros recursos financieros,
procedentes de alguna de las 21 acti-
vidades previstas (los 21 delitos).
Como se observa, la norma no sólo san-
ciona al que realiza transacciones en
establecimiento bancario, sino al que
suministra a un banco información falsa
para la apertura de cuenta o la realización
de transacciones. De iniciarse una inves-
tigación judicial, de naturaleza penal, al
banco le corresponderá ofrecer toda la
información que sea requerida por la au-
toridad competente.
Por lo que al momento de aplicar la polí-
tica “Conoce a tu cliente”, como meca-
nismo de evitar el BC, es sumamente im-
portante que la entidad bancaria no sólo
se enfoque en el hecho de si el potencial
cliente ha realizado actividades relacio-
nadas con el narcotráfico o ha estado
involucrado en delitos relacionados con
drogas, sino que deberá atenderse todo
el perfil, a la luz de las conductas descri-
tas, para recabar toda la información que
sea posible. De manera que se evite que
el sistema sea utilizado para el BC o el
Financiamiento del Terrorismo.
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