revista-161 - page 35

Centro Financiero
35
desarrollar políticas y procedimientos
corporativos con relación al sistema de
prevención del LA/FT, incluyendo políticas
y procedimientos para el intercambio de
información dentro del Grupo Económico
y asegurar así estándares altos a la hora
de contratar a empleados y designar di-
rectores y gerentes, pero básicamente
que el tipo y alcance de las políticas y pro-
cedimientos tengan consistencia con los
riesgos de LA/FT y la complejidad de las
operaciones y/o servicios que se ofrecen.
Asimismo, en cuanto a Sucursales, Subsi-
diarias y empresas en el exterior, se debe
verificar que se cumple con medidas de
prevención y gestión de riesgos de LA/FT,
compatibles con las exigidas en el Perú
y con las recomendaciones del Grupo de
Acción Financiera Internacional -GAFI.
Es interesante, en un análisis de esta
Norma, mencionar lo dispuesto frente al
Conocimiento de Corresponsales, algo
que resulta de importancia para las Ins-
tituciones Financieras, al mencionar que
las empresas establecerán e implemen-
tarán procedimientos de debida diligen-
cia y conocimiento, de las entidades con
las que se pretende establecer o se haya
ya establecido servicios de corresponsa-
lía, evaluando el Sistema de Prevención
desarrollado por las corresponsales, po-
niendo énfasis, cuando las empresas se
ubiquen en países con regulaciones es-
trictas respecto del secreto bancario, de
baja o nula imposición. En cuanto a un
Régimen reforzado en Corresponsalía,
cuando la entidad con la que se mantie-
nen estas relaciones hayan sido investi-
gadas y/o sancionadas por deficiencias
en su Sistema de Prevención en LA/FT, o
funcionen en un país no cooperante, hay
que aplicar medidas reforzadas de cono-
cimiento y debida diligencia, señalándo-
se que estas disposiciones son aplicables
igualmente, en el caso de empresas de
Transferencias de Fondos.
Siendo extensa la nueva normativa próxi-
ma a entrar en vigencia en el Perú, no
deseamos dejar de comentar un último
tema relevante al respecto: Las
Ope-
raciones con Bancos Pantalla,
se con-
sidera Banco Pantalla a la empresa del
sistema financiero constituida, y con
autorización en un país en el que ella
no tiene presencia física, y que no es
miembro de un Grupo Económico sujeto
a supervisión consolidada efectiva. Por
presencia física se entiende a las funcio-
nes directivas y administrativas ubicadas
dentro de un país. La existencia de un
representante local o de personal de bajo
nivel no constituye esa presencia física.
Quedará establecido que las empresas
no pueden iniciar, o continuar relaciones
con Bancos Pantalla, y deberán obtener
constancia que las empresas extranjeras,
con las cuales mantienen relaciones no
permiten el uso de sus cuentas por parte
de Bancos Pantalla.
1...,25,26,27,28,29,30,31,32,33,34 36,37,38,39,40,41,42,43,44,45,...68
Powered by FlippingBook