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Centro Financiero
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En el caso, que no se determinara así,
qué duda cabe que el incumplimiento ya
acarreó un importante daño reputacional
a las Instituciones Bancarias involucradas,
por incumplimiento en la Debida Diligencia
del Cliente, en el Debido Conocimiento del
Trabajador, y en el Reporte oportuno de los
Reportes a la Agencia Central.
La lección que nos queda es que el cum-
plimiento de las obligaciones del Sistema
de Prevención de Lavado de Activos y
Financiamiento de Terrorismo, las Reco-
mendaciones del GAFI, la Normativa pro-
pia del país y la internacional, forman la
mejor protección para el Sujeto Obligado
a fin de mitigar en lo posible y evitar, de
así resultar, la contaminación con el Sis-
tema altamente tecnificado del Lavador
de Activos.
II. NUEVA
REGLAMENTACIÓN
BASADA EN GESTIÓN DE
RIESGOS DEL LAVADO DE AC-
TIVOS Y DE FINANCIAMIENTO
DEL TERRORISMO EN EL SEC-
TOR FINANCIERO, A IMPLE-
MENTARSE PRÓXIMAMENTE
EN EL PERÚ.
Veo importante tratar sobre los aspectos
relevantes a mi criterio, de esta nueva
reglamentación que ha sido pre publica-
da y que de acuerdo a lo expresado por
las autoridades, es de muy pronta pro-
mulgación y vigencia en el Perú, una vez
revisados los aportes y atingencias que
los Sujetos Obligados del Sector Finan-
ciero han presentado a la Agencia Central
UIF-Perú, el pasado mes de septiembre.
Esta normativa reglamentaria se aplica a
las empresas del Sistema Financiero, las
Administradoras Privadas de Fondos de
Pensiones, a la Corporación Financiera
de Desarrollo S.A. entre otros Fondos, a
Corredores de Seguros y Cooperativas de
Ahorro y Crédito, es decir a los Sujetos
Obligados, cuyo Ente Supervisor es la Su-
perintendencia de Banca Seguros y AFP.
Al respecto, la nueva norma considera
que las empresas financieras deben im-
plementar un sistema de prevención del
Lavado de Activos y Financiamiento del
Terrorismo, mediante gestión de los Ries-
gos, a que se encuentran expuestas.
Asimismo, que la gestión de Riesgos de
LA/FT comprende, entre otros proce-
dimientos y controles detallados en el
Reglamento a promulgarse a aquellos
vinculados a la detección oportuna y al
Reporte de Operaciones Sospechosas,
con la finalidad de evitar ser utilizados
con fines vinculados con el LA/FT. Este
sistema de prevención está conformado
por las políticas y procedimientos esta-
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