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Centro Financiero
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El artículo 24 de la ley establece la crea-
ción de la Carrera del Supervisor Banca-
rio. Y el artículo 25 sobre principios de
la carrera, establece los objetivos de la
misma. En lo pertinente señala:
“ARTÍCULO 25. PRINCIPIOS DE LA CA-
RRERA.
Son objetivos primordiales de
la Carrera:
1.
7. Promover el ingreso y la retención
de funcionarios que se distingan por
su idoneidad, competencia, lealtad e
integridad, cualidades necesarias para
ocupar cargos dentro de la Superinten-
dencia.
…”
¿Quién supervisa al supervisor? Es una
buena pregunta que se aplica a muchos
ámbitos y se hace con frecuencia. Las-
timosamente la mayoría de las veces la
respuesta no es satisfactoria y persiste la
duda.
Dada la importancia de los servicios pú-
blicos que presta la Superintendencia de
Bancos, es fundamental ese principio
contenido en la ley, como requerimiento
en la conducta de toda persona que ocu-
pe un cargo en dicha entidad. El funcio-
nario (me gusta más emplear el concepto
servidor público) de “la Súper” debe dis-
tinguirse por muchas cualidades, todas
esenciales y una de ellas es la integridad,
es decir, debe ser una persona recta, pro-
ba e intachable.
Al cumplirse con ese precepto, el sistema
de supervisión bancaria descansa sobre
la base de servidores públicos competen-
tes, comprometidos e intachables y casi
no será necesario hacerse la pregunta.
La integridad también es una cualidad
requerida en materia de otorgamiento de
licencias bancarias, como uno de los cri-
terios para que se dé la aprobación o no
de las mismas.
Así lo establece, en lo pertinente, el ar-
tículo 48:
“ARTÍCULO 48. CRITERIOS PARA LA
APROBACIÓN O DENEGACIÓN DE LI-
CENCIAS BANCARIAS.
El Superinten-
dente tendrá un plazo de hasta noventa
días, contados a partir de la presenta-
ción completa de toda la documenta-
ción requerida por la Superintenden-
cia, para aprobar o denegar la solicitud
de licencia bancaria, en atención a los
siguientes criterios:
1. Identidad de los accionistas prin-
cipales e idoneidad del cuerpo admi-
nistrativo con base en su experiencia,
integridad e historial profesional.
…”
De acuerdo con el contenido de la norma,
el cuerpo administrativo de la entidad que
aspira a recibir licencia para ejercer el
negocio de banca, debe estar compues-
to por personas con integridad, es decir,
personas rectas, probas e intachables.
Las razones de esta exigencia son más
que obvias.
Pero la exigencia de integridad no sólo
recae sobre personas, sino que también
recaen sobre cosas, como es el caso de
los estados financieros de los bancos.
La Ley Bancaria asigna al Superintendente
de Bancos el derecho de solicitar infor-
mación a cualquier banco, empresa del
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