revista-158 - page 19

Centro Financiero
19
Con la emisión de las nuevas 40 reco-
mendaciones del Grupo de Acción Fi-
nanciera Internacional (GAFI) en febrero
2012, el concepto “Enfoque Basado en
Riesgos para Prevenir el Blanqueo de Ca-
pitales”, pasó a ser parte de la agenda de
los países, de los sujetos obligados y de
los declarantes. Lo anterior, debido a que
pasó de ser sólo un concepto entendido y
comprendido, a ser parte de la normativa
de Prevención del Blanqueo de Capitales,
tal y como se plasma en la 40 recomen-
daciones del GAFI.
Cuando el GAFI nos recomienda aplicar un
enfoque basado en riesgos, debe enten-
ENFOQUE BASADO EN RIESGOS
PARA PREVENIR EL BLANQUEO DE CAPITALES
derse la ejecución de un análisis predic-
tivo, debido a que la prevención debe ser
dinámica y alineada a hechos presentes
y pasados que permitan prever posibles
eventos futuros, utilizando patrones para
identificar riesgos y oportunidades. Efec-
tivamente, entonces el Enfoque Basado
en Riesgos implica entender los riesgos
de Blanqueo de Capitales a los que esta-
mos expuestos y cómo esos riesgos nos
pueden afectar (amenaza, vulnerabilidad
e impacto).
Los riesgos del Blanqueo de Capitales
y Financiamiento del Terrorismo están
asociados a la probabilidad de pérdida
Por: Julio Aguirre
Presidente CSMB (Panamá), S.A.
1...,9,10,11,12,13,14,15,16,17,18 20,21,22,23,24,25,26,27,28,29,...64
Powered by FlippingBook